KTNN Anh – NAO)- Ngày 07/7/2021 đưa tin về “Cuộc điều tra đối với việc phê duyệt mô hình tài trợ chuỗi cung ứng của Công ty TNHH Greensill Capital của Ngân hàng Doanh nghiệp Vương quốc Anh”. Cuộc điều tra nhằm cung cấp thông tin cơ bản và bối cảnh của các chương trình hỗ trợ kinh doanh COVID-19 mà Công ty TNHH Greensill đã tham gia.

Vào mùa thu năm 2020, Thủ tướng Anh đã công bố ngân sách dành cho Chương trình cho vay gián đoạn kinh doanh do ảnh hưởng đại dịch COVID-19 của chính phủ (CBILS) và Chương trình cho vay gián đoạn kinh doanh lớn do ảnh hưởng đại dịch COVID-19 (CLBILS) để đối phó với những thách thức kinh tế mà các doanh nghiệp phải đối mặt do hậu quả của đại dịch COVID-19. 02 Chương trình này cung cấp hỗ trợ tài chính, gồm các khoản vay, các loại tài chính khác cho các doanh nghiệp trên khắp Vương quốc Anh đang bị ảnh hưởng nặng nề do đại dịch COVID-19. Kho bạc Trung ương đã phối hợp với Bộ Kinh doanh, Năng lượng & Chiến lược Công nghiệp (Bộ)và Ngân hàng Doanh nghiệp Anh để xây dựng 02 Chương trình. Theo đó, Ngân hàng chịu trách nhiệm phê duyệt những đơn vị cho vay trước khi họ được phép cho vay phù hợp với sự tham vấn của Kho bạc và Bộ.Công ty TNHH Greensill Capital là một công ty cho vay được công nhận theo cả 02 chương trình hỗ trợ. Đến tháng 10/2020, Công ty đã cho vay 418,5 triệu Bảng Anh. Chính phủ đảm bảo 80% giá trị các khoản vay được thực hiện thông qua các chương trình, nghĩa là nếu các khoản vay của Greensill không được các công ty đi vay hoàn trả, Chính phủ có thể mất gần 335 triệu bảng Anh.Ngân hàng lo ngại rằng Greensill có thể đã vượt giới hạn cho vay và đã tiến hành một cuộc điều tra. Greensill phủ nhận việc cho vay không tuân thủ các quy tắc của chương trình, đồng thờitừ tháng 3/2021 bắt đầu việc quản lý chặt chẽ hơn đối với các khoản vay.

Kết quả cuộc điều tra đã cho thấy,Ngân hàng đã tuân thủ quy trình hợp lý để đánh giá và phê duyệt hồ sơ đăng ký của Greensill với vai trò là đơn vị cho vay của Chương trình CLBILS. Quá trình phê duyệt đó đã được sắp xếp hợp lý để đáp ứng nhu cầu được cung ứng tài chính của các doanh nghiệp với tốc độ nhanh trong thời kỳ đại dịch. Tuy nhiên, để đẩy nhanh quá trình này, Ngân hàng đã dựa vào thông tin do các tổ chức cho vay tiềm năng cung cấp và không thực hiện kiểm tra chi tiết các thông tin đó.

Vào ngày 19/4/2020, Greensill đã đăng ký cho vay lên đến 1 tỷ Bảng Anh thông qua Chương trình CLBILS. Mặc dù Ngân hàng đã áp dụng quy trình công nhận tiêu chuẩn của mình, lưu ý đến các quy trình nội bộ mạnh mẽ của Greensill, các khoản lỗ hạn chế trong những năm gần đây của Công ty... để phê duyệt khoản vay, nhưng thực tế số tiền mà Greensill có thể cho vay là 400 triệu Bảng Anh, với hạn mức cho vay tối đa là 50 triệu Bảng/người vay. Ngân hàng đã mở một cuộc điều tra về khoản cho vay của Greensill vào ngày 12/10 và đình chỉ bảo lãnh của Chính phủ vào ngày 02/3/2021.Greensill, thông qua các quản trị viên của mình, đã từ chối cho vay ngoài quy định của chương trình. Cho đến nay, cuộc điều tra của Ngân hàng đang diễn ra và các khoản đảm bảo cho các khoản vay của Greensill vẫn bị đình chỉ. Tín dụng của Ngân hàng đã nhanh chóng thu được các khoản vay bị cáo buộc là vi phạm các quy tắc của chương trình. Theo nhận định của NAO, nếu Ngân hàng thực hiện thẩm định nhiều hơn, bao gồm cả các khoản vay mà Greensill dự định thực hiện thì có thể hạn chế được các sai sót và giảm tình trạng vi phạm các quy định có liên quan./.

Theo Bản tin quốc tế số 105 ngày 15/7/2021 của KTNN